Dados los rápidos avances en tecnologías de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), el sector bancario, financiero y de seguros (BFSI), así como otros sectores, cambiaron de forma radical. Una de estas tecnologías que está en auge es ChatGPT.
ChatGPT, un modelo lingüístico con tecnología de IA, es la noticia dominante de las últimas semanas. Se plantearon preguntas de todo tipo, desde la moralidad del uso de la herramienta hasta cómo cambiará la Internet que conocemos. El uso de ChatGPT puede ocurrir incluso una demanda por difamación en Australia contra sus creadores, OpenAI.
Más allá de lo que haya oído sobre la plataforma, esta tecnología vino para quedarse.
En este artículo, analizaremos el impacto transformador de ChatGPT en el sector BFSI. Además, veremos cómo mejoró la experiencia del cliente, agilizó las operaciones y amplió el cumplimiento de la normativa.
Mejora de la experiencia del cliente
Gracias a ChatGPT, se puede ofrecer una experiencia superior al cliente en el sector BFSI, al brindar respuestas rápidas y precisas a las consultas, facilitar una incorporación fluida e incluso ofrecer asesoramiento financiero personalizado.
Estos avances se deben a las capacidades de procesamiento del lenguaje natural de ChatGPT. En pocas palabras, la plataforma puede entender y responder las consultas de los clientes, y utiliza un lenguaje más natural que reproduce mejor el de un ser humano, lo que mejora la experiencia del cliente.
Atención al cliente en tiempo real
Las instituciones financieras integraron ChatGPT en sus canales de atención al cliente, como chatbots y asistentes virtuales, para abordar los problemas de los clientes en tiempo real y reducir los tiempos de espera.
De esta manera, la satisfacción del cliente aumenta y los miembros de Recursos Humanos pueden requerir tareas más complejas.
Asesoramiento financiero personalizado
Con el modelo de aprendizaje GPT-4, se pueden analizar datos de clientes como los siguientes:
- habitos de consumo
- objetivos financieros
- tolerancia al riesgo
Este análisis posee un valor incalculable para los bancos y las instituciones financieras, ya que les permite ofrecer recomendaciones personalizadas sobre inversiones y seguros y ayudar a los clientes, en última instancia, a tomar decisiones informadas.
Agilizacion de las operaciones
ChatGPT desempeña un papel decisivo en la automatización de varios procesos de backend del sector BFSI.
Analisis de documentos
Dada la comprensión del lenguaje natural, con ChatGPT se puede revisar y extraer información relevante de documentos complejos, como solicitudes de préstamos, pólizas de seguros y estados financieros. La rapidez y precisión de ChatGPT sirve para agilizar el proceso de toma de decisiones de muchas organizaciones que utilizan esta herramienta.
Detección de fraudes
ChatGPT puede analizar grandes volúmenes de datos de transacciones para identificar patrones sospechosos y señalar posibles actividades fraudulentas. Como resultado, se obtuvieron medidas de seguridad mejoradas con las que se minimizaron las pérdidas financieras.
Además, la capacidad de ChatGPT para procesar y analizar grandes cantidades de datos de forma rápida y eficaz supera a la mayoría de los esfuerzos manuales (o quizás a todos), lo que la convierte en una valiosa herramienta para la prevención del fraude.
Suscripción de préstamos
ChatGPT se puede aprovechar para evaluar la solvencia de los solicitantes de préstamos mediante el análisis de su historial financiero, su situación laboral y otros factores relevantes.
De esta manera, las instituciones financieras pueden tomar decisiones de préstamo más precisas, lo que permite reducir el riesgo de incumplimiento de pago y, a su vez, ofrecer productos de préstamo competitivos.
Mejora del cumplimiento de la normativa
El cumplimiento de la normativa es crucial para las instituciones financieras. ChatGPT desempeña un papel importante en la simplificación del proceso de cumplimiento al automatizar diversas tareas, como el análisis de datos y la elaboración de informes.
Automatización de los informes
Las instituciones financieras pueden aprovechar ChatGPT para generar informes normativos mediante la extracción de información relevante de diversas fuentes de datos, lo que reduce el trabajo manual y minimiza el riesgo de errores. Por lo tanto, se agiliza el proceso de elaboración de informes, el cual se vuelve más eficiente y preciso.
Capacitación en cumplimiento normativo
ChatGPT puede utilizarse para crear materiales de capacitación interactivos y atractivos para los empleados, con el fin de garantizar que comprendan y cumplan con las normas del sector.
Mediante el uso de contenido generado a través de la IA, las instituciones financieras pueden ofrecer una capacitación actualizada y completa a fin de fomentar una cultura de cumplimiento dentro de la organización.
Impulso de la innovación y el desarrollo de nuevos productos
A medida que ChatGPT sigue evolucionando, sus aplicaciones potenciales en el sector BFSI aumentan, lo que impulsa la innovación y el desarrollo de nuevos productos y servicios.
productos financieros personalizados
Al comprender las necesidades, preferencias y objetivos financieros de los clientes, ChatGPT puede ser útil para que las instituciones financieras puedan diseñar y ofrecer productos financieros personalizados, como los siguientes:
- Préstamos personalizados
- carteras de inversion
- polizas de seguros
Como resultado, se obtiene un mayor compromiso de los clientes y una ventaja competitiva en el mercado.
Analisis de opiniones y estudio de mercado
ChatGPT puede analizar las redes sociales, los artículos de noticias y otras fuentes en línea para evaluar la opinión del público sobre productos, servicios o acontecimientos financieros.
Análisis de escenarios y gestión de riesgos
ChatGPT puede simular varios escenarios económicos y financieros, lo que permite que las instituciones puedan evaluar los riesgos potenciales y desarrollar estrategias sólidas de gestión de riesgos.
Esto mejora la toma de decisiones y permite que las instituciones puedan seguir siendo resistente ante las fluctuaciones del mercado y la incertidumbre económica.
Resumen
En el sector BFSI se adquirió enormes beneficios al adoptar ChatGPT, ya que esta tecnología revolucionó las interacciones con los clientes, automatizó las tareas rutinarias y simplificó los procesos de cumplimiento de la normativa.
Sin embargo, ChatGPT no ofrece traducciones con IA de buena calidad. Las traducciones son fundamentales en el sector BFSI, pero las empresas no pueden simplemente confiar en herramientas como ChatGPT.
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